Objetivo

Establecer las políticas institucionales en materia de gestión del riesgo de lavado de activos (LA), financiación del
terrorismo (FT) y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM) en las relaciones con los
Asociados, Miembros de Junta Directiva, Colaboradores, Proveedores, Contratistas, Aliados Estratégicos y demás
partes interesadas de la Asociación, con el fin de prevenir el uso de la organización para cualquiera de las
modalidades que impliquen recursos provenientes de actividades ilícitas relacionadas con el LA/FT/FPADM y
controlar, detectar y reportar oportunamente aquellas operaciones que, por sus características, se determinen como
sospechosas.

Alcance

Las políticas aquí descritas se basan en principios institucionales y en el firme compromiso del máximo órgano social
de dar cumplimiento a la normatividad correspondiente, cuando así aplique, y al desarrollo de sistemas de control
sobre los diferentes riesgos a los que se encuentra expuesta la operación de COLOMBIA FINTECH.

COLOMBIA FINTECH, dentro de su cultura organizacional, mantendrá un esquema de sensibilización constante para
sus Asociados, Miembros de Junta Directiva, Colaboradores, Proveedores, Contratistas, Aliados Estratégicos y demás
partes que intervienen en el desarrollo de actividades que podrían exponer a la entidad al LA/FT/FPADM, como una
responsabilidad inherente a las áreas y a cada una de las personas involucradas en la toma de decisiones y la
aplicación de directrices.

Principios y Directrices

• Autocontrol, autorregulación y autogestión: principios fundamentales orientados a generar valor
  agregado a las partes interesadas, garantizando que todas las actividades se desarrollen conforme al marco
  normativo y a las buenas prácticas de gobierno corporativo y administración de riesgos establecidas por las
  autoridades colombianas y entes extranjeros calificados.
• Debida diligencia: Colombia Fintech definió mecanismos de debida diligencia y debida diligencia
  intensificada para implementar, mantener, cumplir y controlar las políticas y lineamientos de conocimiento de sus
  contrapartes (Asociados, Miembros de Junta Directiva, Colaboradores, Proveedores, Contratistas, Aliados
  Estratégicos y demás partes interesadas), desde la selección y vinculación, hasta la permanencia, el cese de
  relaciones y el monitoreo de operaciones, conforme a los procedimientos establecidos en el SARLAFT.
• Reporte de operaciones sospechosas: Colombia Fintech verifica las operaciones inusuales y
  realiza el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) ante la UIAF y cualquier otro reporte o informe exigido por
  la normatividad vigente.
• Capacitación: Colombia Fintech coordina y facilita programas internos de capacitación para
  fomentar una cultura de prevención de actividades relacionadas con el LA/FT/FPADM dentro de la organización.
• Control y monitoreo: Para una adecuada administración de los riesgos de LA/FT/FPADM, se
  establecen controles proporcionales al costo/beneficio de cada ventana de exposición. La etapa de monitoreo
  verifica la correcta aplicación de las etapas anteriores y realiza seguimiento continuo a la exposición residual y
  sus variaciones.

Comunicación

Una de las principales fuentes de comunicación se deriva de la responsabilidad de cada contraparte de
COLOMBIA FINTECH de reportar al Responsable del SARLAFT cualquier hecho o situación inusual que pueda
suponer un intento de lavado de activos, financiación del terrorismo o financiación de la proliferación de armas de
destrucción masiva.

Para este efecto, la Asociación estableció como canal de recepción de eventos de riesgo la LÍNEA ÉTICA,
a través de los siguientes medios:

• Correo electrónico:
  info.admon@colombiafintech.co
• Línea telefónica:
  314 722 4143